{"id":71961,"date":"2012-07-10T01:23:11","date_gmt":"2012-07-10T04:23:11","guid":{"rendered":"https:\/\/novait.com.ar\/iulianodemo\/uif-control-total-en-inversiones-inmobiliarias\/"},"modified":"2012-07-10T01:23:11","modified_gmt":"2012-07-10T04:23:11","slug":"uif-control-total-en-inversiones-inmobiliarias","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/novait.com.ar\/iulianodemo\/uif-control-total-en-inversiones-inmobiliarias\/","title":{"rendered":"UIF: CONTROL TOTAL EN  INVERSIONES INMOBILIARIAS"},"content":{"rendered":"<p><span style=\"color: #0000ff;\">La UIF investigar\u00e1 compras de propiedades a \u00abboca de pozo\u00bb y obliga a intermediarios a informar todas las operaciones de venta, alquiler o fideicomiso.<\/span><\/p>\n<p>En lo que representa una de las principales cuentas pendientes con el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF) publicar\u00e1 en las pr\u00f3ximas semanas, en el Bolet\u00edn Oficial, las medidas de control sobre los fideicomisos financieros orientados a la construcci\u00f3n desde el pozo y al consumo masivo.<\/p>\n<p>Fuentes gubernamentales expresaron a BAE que \u201ces la \u00faltima gran resoluci\u00f3n que est\u00e1 quedando y ser\u00e1 una se\u00f1al muy fuerte hacia el GAFI, de cara el plenario general de octubre pr\u00f3ximo\u201d. En esta cumbre, el Gobierno espera una nueva aprobaci\u00f3n del organismo, mientras que un mes antes, en septiembre, una delegaci\u00f3n del GAFI realizar\u00e1 una visita al pa\u00eds para monitorear el plan de acci\u00f3n oficial.<\/p>\n<p>La medida apunta a los fideicomisos financieros que tienen como blancos a los proyectos inmobiliarios desde el pozo; aquellos relacionados directamente con el consumo masivo (los casos emblem\u00e1ticos son los de Garbarino y Fr\u00e1vega), y los fideicomisos para obras de infraestructura.<\/p>\n<p>La resoluci\u00f3n de la dependencia presidida por Jos\u00e9 Sbattella obligar\u00e1 a los fiduciarios a reportar sistem\u00e1ticamente la legalidad de los fondos de los clientes. Las principales sospechas recaen sobre los proyectos inmobiliarios desde el pozo, que en el 2011 representaron u$s3.000 millones.<\/p>\n<p>Los cap\u00edtulos que conformar\u00e1n la resoluci\u00f3n de la UIF se refieren a las pol\u00edticas para prevenir e impedir el lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo; la identificaci\u00f3n y conocimiento del cliente; la elaboraci\u00f3n del legajo y la conservaci\u00f3n de la documentaci\u00f3n; el reporte sistem\u00e1tico de operaciones, y a las sanciones para quienes no cumplan con la norma.<\/p>\n<p>Otro de los frentes de ataque son los fideicomisos que utilizan grandes cadenas de electrodom\u00e9sticos para financiarse a mediano y largo plazo en el mercado de capitales.<\/p>\n<p>\u201cCreemos, en funci\u00f3n de las conversaciones mantenidas internacionalmente, que el control del Gobierno sobre los fideicomisos de la construcci\u00f3n y el consumo es el \u00faltimo eslab\u00f3n importante como para que no queden resquicios en el plan estrat\u00e9gico\u201d, sostuvieron las fuentes oficiales.<\/p>\n<p>GAFI. El pasado 26 de junio, el GAFI felicit\u00f3 a la Argentina por el \u201cprogreso continuo\u201d en torno de las medidas para combatir el lavado y el financiamiento del terrorismo. Destac\u00f3 especialmente el decreto presidencial que dispone el congelamiento de fondos vinculados a actividades terroristas.<\/p>\n<p>El comunicado oficial del GAFI, publicado en su sitio de Internet, contiene las conclusiones del plenario realizado en Roma en el que fue evaluada la situaci\u00f3n de varios Estados. En esa oportunidad, el ministro de Justicia, Julio Alak, realiz\u00f3 una exposici\u00f3n del plan de acci\u00f3n ejecutado por el pa\u00eds.<\/p>\n<p>El grupo especial de seguimiento del GAFI (el ICRG) efectu\u00f3 recomendaciones para mejorar las pol\u00edticas en diversos pa\u00edses. En el cap\u00edtulo destinado a la Argentina, sugiri\u00f3 para la cumbre de octubre que profundice las relaciones de cooperaci\u00f3n internacional y fortalecer el rol de la UIF.<\/p>\n<p>Por su parte, a trav\u00e9s de la resoluci\u00f3n 16\/2012, se determina que por cada operaci\u00f3n que concrete un corredor inmobiliario (compraventa, alquiler o fideicomiso) se deber\u00e1 <span style=\"font-size: small;\">confeccionar un legajo de la operaci\u00f3n, el cual deber\u00e1 describir el perfil de cada una de las partes intervinientes.<\/p>\n<p>Un ejemplo de los datos a informar a la UIF, son los siguientes:<br \/><\/span><\/p>\n<ul style=\"margin-top: 0pt; margin-bottom: 0pt;\">\n<li style=\"list-style-type: disc; background-color: transparent; vertical-align: baseline; margin-left: -24px;\"><span style=\"font-size: small;\">Datos de la operaci\u00f3n inmobiliaria a realizar por una persona f\u00edsica cuando act\u00faa en nombre propio, \u00a0o cuando act\u00faa por cuenta de terceros (tanto para personas f\u00edsicas como jur\u00eddicas)<\/span><\/li>\n<li style=\"list-style-type: disc; background-color: transparent; vertical-align: baseline; margin-left: -24px;\"><span style=\"font-size: small;\">Declaraci\u00f3n Jurada sobre Licitud y origen de los fondos para personas f\u00edsicas, que act\u00faan por s\u00ed o en representaci\u00f3n de terceros (personas f\u00edsicas o jur\u00eddicas)<\/span><\/li>\n<li style=\"list-style-type: disc; background-color: transparent; vertical-align: baseline; margin-left: -24px;\"><span style=\"font-size: small;\">Es com\u00fan en la pr\u00e1ctica inmobiliaria, que se realicen las denominadas operaciones encadenadas, en las cuales ya particip\u00f3 otro matriculado (agente inmobiliario). Esta informaci\u00f3n formar\u00e1 parte del legajo de la operaci\u00f3n.<\/span><\/li>\n<li style=\"list-style-type: disc; background-color: transparent; vertical-align: baseline; margin-left: -24px;\"><span style=\"font-size: small;\">Declaraci\u00f3n Jurada sobre la condici\u00f3n de persona Expuesta Pol\u00edticamente.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<p><span style=\"font-size: small;\">La UIF estableci\u00f3 en el resoluci\u00f3n que cuando una misma persona f\u00edsica o jur\u00eddica, realice \u00a0operaciones por un monto anual que alcance o supere la suma de PESOS SEISCIENTOS MIL ($ 600.000) por cualquier concepto, compraventa, alquiler o fideicomisos, se deber\u00e1n extremar los an\u00e1lisis documentales que respalden la operaci\u00f3n, \u00a0analizando el perfil del cliente que nos permita concluir si estamos o no, en presencia de una operaci\u00f3n de lavado de dinero que debiera ser informada a la UIF. <\/p>\n<p>Se considera una operaci\u00f3n inusual, cuando a juicio del responsable la operaci\u00f3n realizada no guarda relaci\u00f3n con el perfil econ\u00f3mico, financiero, patrimonial o tributario del cliente o porque se desv\u00eda de los usos y costumbres de las pr\u00e1cticas del mercado. <\/p>\n<p>Se considera una operaci\u00f3n sospechosa a aquellas que previamente fueron definidas como inusuales, dado que no guardan relaci\u00f3n con las actividades l\u00edcitas declaradas por los clientes (Anexo C o D) o cuando se verifiquen dudas respecto a la autenticidad, veracidad o coherencia de la documentaci\u00f3n presentada por el cliente que permitan a priori concluir que se est\u00e1 frente una sospecha de lavado de dinero o existan sospechas de que est\u00e1n vinculadas con la financiaci\u00f3n del Terrorismo. <\/p>\n<p>Para la UIF, todo dinero que no se pueda justificar l\u00edcitamente, es considerado a priori, lavado de dinero y debe ser informado v\u00eda web con un informe de operaci\u00f3n sospechosa (ROS). <\/p>\n<p>Toda informaci\u00f3n proporcionada a la UIF tiene car\u00e1cter confidencial en relaci\u00f3n al cliente y terceros. Esto significa, que a nadie debe inform\u00e1rsele de manera anticipada, si \u00a0se \u00a0toma la decisi\u00f3n de generar un informe de operaci\u00f3n sospechosa (ROS) frente a la UIF. Primero se realiza la operaci\u00f3n y luego se informa de la misma v\u00eda web a la UIF. <\/p>\n<p>Para evitar responsabilidades de los matriculados, se les aconseja a las inmobiliarias informar (en forma secreta) todas las operaciones que superen el monto indicado por la UIF de $ 600.000.-, o aquellas que consideren sospechosas, \u00a0y que en todos los casos armen sus legajos de operaciones con todos los anexos y documental correspondiente.<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p><span style=\"color: #0000ff;\">La UIF investigar\u00e1 compras de propiedades a \u00abboca de pozo\u00bb y obliga a intermediarios a informar todas las operaciones de venta, alquiler o fideicomiso.<\/span><\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":73547,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"site-sidebar-layout":"default","site-content-layout":"","ast-site-content-layout":"default","site-content-style":"default","site-sidebar-style":"default","ast-global-header-display":"","ast-banner-title-visibility":"","ast-main-header-display":"","ast-hfb-above-header-display":"","ast-hfb-below-header-display":"","ast-hfb-mobile-header-display":"","site-post-title":"","ast-breadcrumbs-content":"","ast-featured-img":"","footer-sml-layout":"","ast-disable-related-posts":"","theme-transparent-header-meta":"","adv-header-id-meta":"","stick-header-meta":"","header-above-stick-meta":"","header-main-stick-meta":"","header-below-stick-meta":"","astra-migrate-meta-layouts":"default","ast-page-background-enabled":"default","ast-page-background-meta":{"desktop":{"background-color":"","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"tablet":{"background-color":"","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"mobile":{"background-color":"","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""}},"ast-content-background-meta":{"desktop":{"background-color":"var(--ast-global-color-5)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"tablet":{"background-color":"var(--ast-global-color-5)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"mobile":{"background-color":"var(--ast-global-color-5)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""}},"footnotes":""},"categories":[13],"tags":[],"class_list":["post-71961","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-ultimas-noticias"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/novait.com.ar\/iulianodemo\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/71961","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/novait.com.ar\/iulianodemo\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/novait.com.ar\/iulianodemo\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/novait.com.ar\/iulianodemo\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/novait.com.ar\/iulianodemo\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=71961"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/novait.com.ar\/iulianodemo\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/71961\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/novait.com.ar\/iulianodemo\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=71961"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/novait.com.ar\/iulianodemo\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=71961"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/novait.com.ar\/iulianodemo\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=71961"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}